יעוץ וליווי כלכלי דפנה פלד - מודיעין

שלום,
אני לא יועצת השקעות, ולא מוסמכת לתת תשובה לשאלה כזו, אבל אנסה לפתוח את החשיבה.
לפני כל השקעה אנחנו צריכים לשאול את עצמנו למה נועד הכסף של ההשקעה הזו?
יש תשובות כמו: לפנסיה, לתמיכה בילדים כשיתבגרו, לשיפוץ בבית, להחלפת הרכב, לחופשה גדולה, לאיתנות כלכלית לעצמאות כלכלית, ועוד ועוד, כל אחד ואחת לפי מה שנכון להם.
לפי התשובה של מטרת הכסף אפשר לגזור את טווח ההשקעה:
חופשה בקיץ הקרוב, החלפת רכב עוד שלוש שנים, שיפוץ של הבית עוד 10 שנים, לימודים אקדמאיים לתינוק שנולד שלשום...
לפי טווח ההשקעה אפשר לגזור את הסיכון:
כספים לחופשה הקרובה בחו"ל, כנראה שהכי כדאי לשים בצד בפק"ם או בפרי, ואולי לרכוש מט"ח, כי ההוצאות תהינה במט"ח, ואנחנו שומרים על עצמנו מעליות שערים חדות.
כסף לשיפוץ בעוד 10 שנים אפשר לשים בסיכון בינוני,
וכסף לפנסיה בסיכון גבוה.
אז לפני שמוכרים את הדולרים אני שואלת מה היתה המטרה של אחזקת הדולרים? 
אם המטרה נשארה, למה למכור?
ואם הרכישה היתה להשקעה, לדעתי האישית, בשנים האחרונות זו לא היתה השקעה מאוד יעילה, והשקעות אלטרנטיביות בשוק ההון ובנדל"ן נתנו תשואות טובות יותר.
מקווה שעזרתי

0538989767