גדעון מגל
תכנון פרישה - ערי השרון 0507519012
נסיוני המקצועי כולל קרוב לשלושים שנים של תפקידי ניהול כספים וחשבות, וכ-18 שנים כסוכן ביטוח. הכשרתי המקצועית כוללת בנוסף ללימודים בפקולטה לחקלאות גם לימודי רישיון כסוכן ביטוח, לימודי הסמכה לתואר בתכנון פיננסי CFP, והתמחות בתכנון פרישה. נסיון חיי בתחום הכלכלי ובתחום הביטוח, מאפשר לי לתת ללקוחותי שירות רב ערך מכל הלב, כדי לעזור להם להגשים את המטרות והיעדים שקבעו לעצמם בחיים.
האם אופטימיזציה של המיסוי על הפנסיה היא שיקול מכריע בתכנון פרישה
כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. רבים מתמקדים בצבירת חיסכון פנסיוני, אך האופן שבו הכסף ימוסה ביציאה לפנסיה הוא קריטי לא פחות. ניהול נכון יכול להשפיע דרמטית על הסכום הסופי שיישאר בידיכם.
האם לדחות את הפנסיה? בחנו את ההפסד הפוטנציאלי
כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. מדוע אנשים דוחים את משיכת קצבת הפנסיה ומדוע טמון בכך חיסרון? תשובות לסוגיות אלו ועוד - בטור הבא...
”תיקון 190” ברכה או קללה?
כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. ”תיקון 190” בא לעולם ההטבות לפנסיונרים בשנת 2012. יקצר המצע לתאר את מה שכלול בו, אבל בתחום אחד תיקון זה גרם לשינוי גדול - תחום ההשקעה בקופות הגמל. להמשך קריאה - כנסו...
איפה כדאי לנו לחסוך: קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או תיק מנוהל
כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. מה ההבדלים המרכזיים בין סוגי ההשקעה הפיננסיים השונים? על כך ועוד בטור הבא...
איך חסכתי ללקוח שלי מס בגובה 500,000 ₪?
כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. בשאלון הראשוני בתהליך תכנון הפרישה אני תמיד שואל על אחוזי נכות של הפורש וקרובי משפחתו מדרגה ראשונה מהסיבה שלפעמים זה יכול ”להפוך את הקערה על פיה”.
תכנון פרישה. האם ניתן למשוך את קופת החסכון שלנו בעת חירום
תכנון פרישה: כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות.אם אדם זקוק לכסף מקופת הגמל או קרן ההשתלמות האם זה חכם למשוך את הסכום או שכדאי לקחת הלוואה במקום?
תכנון פרישה: מהם מקורות ההכנסה הצפויים לנו בפרישה
תכנון פרישה: כותב המאמר הינו גדעון מגל מקציר, יעוץ לפורשים/ות לפנסיה ולמי שמתקרבים/ות לגיל הפרישה, סיוע בהבנת האפשרויות לפנסיה, בחירה ביניהן, ועזרה בכל הקשור לביצוע, כולל מיצוי הטבות המס המגיעות לפורשים/ות. על מקורות ההכנסה בעת פרישה לפנסיה ועוד בכתבה הבאה...
תכנון פרישה, גדעון מגל - מה כדאי לדעת על מיצוי הטבות מס לפורשים
מתי אדם אינו זכאי להטבות מס בגיל פרישה?והאם בכלל קורה מצב כזה? על כך ועוד בטור הבא של: תכנון פרישה, גדעון מגל
תכנון פרישה: מי יורש את הפנסיה שלנו
תכנון פרישה: במקרה שאדם הולך לעולמו טרם זמנו למי הוא מוריש לרוב את הפנסיה שלו?מדוע?על כך בטור הבא של גדעון מגל
איך ניתן לדעת שסוכן הפנסיוני פועל לטובתנו
ידוע שהסוכן מקבל אחוזים מחב` הפנסיה השונות, אז איך נדע שהוא לא מוטה בבחירות שלו ומבצע אותם משיקולים לטובתנו ולא לטובת האחוזים שלו?
כיצד מבוצע מעבר מסוכן פנסיוני אחד לאחר
במידה ונרצה לעבור מהסוכן הפנסיוני שלנו לסוכן אחר כיצד מתנהלת הפרוצדורה הזו ומה נדרש לעשות בה? על כך בטור הבא...
האם כדאי להשקיע את כספינו במדד S&P 500
מה היתרונות שבו ומהם הסיכונים?והאם כדאי להשקיע בו? על כך בכתבה הבאה...
האם זה באמת משתלם להעזר ביועץ פנסיוני
סוגיה זו נוגעת לכל תחום בחיינו בו אנו נעזרים במומחים. לדוגמה - תיקון נזילת מים מברז, ניתן להזמין שרברב שיטפל בתקלה ויעלה לכם כסף ולחליפין יתן למצוא ביוטיוב הסבר ממצה איך לעשות זאת בעצמכם. הכל שאלה של מורכבות המטלה וניהול משאבי הזמן שלכם. על כך ועוד בכתבה הבאה...
מלחמת חרבות ברזל: הודעת המסלקה
נוכח המצב המסלקה הפנסיונית פרסמה הוראות שעה המאפשרות בתנאים מסוימים לבעל רשיון (סוכן ביטוח,יועץ פנסיוני וכ”ו) או בן משפחה לקבל את המידע אף בהיעדר התיעוד הנדרש בתנאים סטנדרטיים. להמשך קריאה- כנסו...
מהי ”פרישה מדומה”
אנחנו כבר יודעים, שהמושג של פרישה שפעם קיפל בתוכו משמעות של הכנה לסוף הבלתי נמנע בשקט ובשלווה, כבר אינו נכון לחלק גדול מאד מהפורשים היום. כינויים הוא ”הגיל השלישי” שבו לא זו בלבד שלא שוקטים על השמרים, אלא מגבירים את הקצב וממלאים את לוח השנה בטיולים בארץ ובחו”ל, בילויים, תרבות ועוד. להמשך קריאה- כנסו...
מה מתכנן פרישה צריך
מה צריך להכין לפני ההגעה לגיל פרישה ומדוע? על כך ועוד בטור הבא...
האם נשלם מס על הפנסיה שלנו
האם כאשר מגיעים לגיל פרישה ומקבלים בכל חודש בחודשו את קצבת הפנסיה משלמים עליה מס כלשהו שמקוזז מהסכום שעלינו לקבל?איך הפרוצדורה הזו מתנהלת? וכיצד ניתן להקטין את המס אם ישנו? על שאלות אלו ועוד - בטור הבא...
אילו הטבות מס קיימות בגיל פרישה
בגין אלו חסכונות יגיעו לנו הטבות מס בגיל פרישה ואיך זה יתבטא בפועל, האם יש מצבים שהטבות מס מתבטלות מדוע?
האם ישלח אלינו מכתב בעת ההגעה לגיל הפרישה
האם נשלח מכתב הודעה מטעם החברה המנהלת על הגעת החוסך לגיל פרישה?ואם הוא לא נשלח מה עושים ולמי פונים? על כך בטור הבא...
מי הן החברות הפיננסיות המובילות נכון לשנת 2023
מהן החברות המובילות נכון לשנה זו (אלו שעושות את הרווחים הכי גדולים) בתחומי הפנסיה, הגמל וקרן ההשתלמות? על כך בטור הבא...
תקרת ההפקדה לעוסקים פטורים לשנת 2023
האם ישנו הבדל בין תקרת ההפקדה לפנסיה בין עוסקים פטורים לעוסקים מורשים? אם לא מה גובה הסכום עבור שניהם ואם עוברים את התקרה מה עלול לקרות בעת משיכת הכסף בגיל הפרישה?
כמה מומלץ להפקיד לקרן הפנסיה
האם מומלץ לעצמאי להפריש לפנסיה מעל גובה התקרה ?אילו יתרונות טמונים בכך?
התכוננות אופטימלית לגיל פרישה
מה ראוי לעשות מבחינה כלכלית בגיל צעיר ובפרט מבחינת החסכונות על מנת להבטיח תחושת רווחה בגיל המבוגר? על כך בטור הבא...
תקופת אכשרה בפוליסת ביטוח
במידה ונרצה לעבור מחברת פנסיה אחת לאחרת האם רצף של תקופת האכשרה נשמר או שמתחיל מההתחלה?וכיצד ניתן לוודא זאת?על כך ועוד בטור הבא...
היכן כדאי להשקיע את הכסף שלנו
לאור המצב הכלכלי שחל בימינו אנו, האם כדאי להשקיע מאה אלף שקל בפרי או בשוק ההון?
איך ממנים מוטבים בביטוחים ולמה זה חשוב
מי הם המוטבים? האם זה קיים בכל חסכון? במידה ויש צוואה האם נדרש למנות מוטבים? ואת מי כדאי למנות אם כרגע בסטטוס של רווקות? על כך בכתבה הבאה...
כיצד ניתן לאתר בקלות כספים וחסכונות נצברים
איך ניתן לאתר כספים של אדם שנפטר בדרך המהירה והמדויקת ביותר? האם משלמים על תהליך מסוג זה? על כך בטור הבא...