יעוץ וליווי כלכלי דפנה פלד - מודיעין

שלום אורנה,
לפני שפונים לייעוץ השקעות יש לדעתי עבודת הכנה שצריך לעשות:
הבנת התמונה הכלכלית המדויקת של המשפחה / הפרט:
מה ההכנסות וההוצאות השוטפות?
האם צפויים שינויים בעתיד? מהם?
כיצד המשפחה ערוכה להתמודד עם מצבים לא נעימים?
מה הייעדים והמטרות של החסכון / ההשקעה?
השלב הזה - של הגדרת היעדים והמטרות הוא מאד חשוב.
למשפחות שונות יש שאיפות שונות, ועדיפויות שונות, לפי הערכים שלהם.
הייעדים, וטווח המימוש שלהם, משפיעים מאד על מכשירי ההשקעה.
גם אהבת / שנאת הסיכון משפיעה מאד על ההחלטות.
לפעמים עדיך למשפחה להקטין חובות לפני שמתחילים לחסוך, כי הריבית על החובות מאד גבוהה.
צריך לבדוק מה מצב החובות.
בקיצור - אני עוזרת להכין את כל מה שדרוש כדי שהפגישה עם יועץ ההשקעות מוסמך תהיה יעילה, ותפיקו ממנה את המקסימום
אפשר גם להגיע להרצאות שאני מביאה למודיעין

0538989767