תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום נווה,

קצבת פנסיה מוגדרת כ"הכנסה מיגיעה אישית" ולפיכך, חייבת במס הכנסה.

למי שהגיע לגיל פרישה - 62.33 אישה ו - 67 גבר, יש אפשרות לקבל פטור ממס על הפנסיה שיגיע ב-2025 לכ -  6,000 ש"ח לחודש.

המשמעות של זה היא שגם מי שמקבל פנסיה של 13,000 ש"ח לחודש למשל, לא ישלם כלל מס מפני שאחרי קיזוז הפטור, הוא יהיה מתחת לדרגת המס בגין נקודות זיכוי.

איך מקבלים את הפטור הזה? נכנסים לתהליך שנקרא "קיבוע זכויות" בליווי איש מקצוע כגון יועץ פנסיוני, מתכנן פרישה או יועץ מס, שיבהיר לך את כל המשמעויות של התהליך שמאד קשה לשנותו אחרי שכבר חתמת.

בתהליך הקיבוע, אתה יכול לבחור בין פטור על הקצבה, לבין פטור על משיכת סכומים חד פעמיים פטורים ממס (שיגיע בשנת 2025 לכ - 1.1 מליון ש"ח). התוצאה של התהליך היא מילוי טופס 161 ד שאותו מגישים למס הכנסה בלווית מסמכים נדרשים, ומקבלים את אישור הפטור.

בהצלחה

גדעון מגל תכנון פרישה מהלב

0507519012