תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום דניאלה שדה,

1. הכיסויים בקרן פנסיה של עצמאי לפטירה ונכות, נקבעים לפי גובה ההפקדה. אם את מפקידה לקרן 2000 ש"ח בחודש, את מכוסה לפי הכנסה של כ - 13,000 ש"ח לחודש.

2. אם אינך מפרישה מעל תקרת ההפקדה לעצמאי לשנה העומדת נכון ל- 2023 על כ-37,000 ש"ח לשנה, כל סכום הפנסיה שלך יכנס תחת ההגדרה - "קצבה מזכה", כלומר חייבת במס.

3. אם אינך מוטרדת מעניין הכיסויים הביטוחיים (הנמצאים לכאורה בעודף) את יכולה להקטין את סכום הפקדתך לפנסיה, ולחסוך בקרן השתלמות את ההפרש.

בהצלחה וחג שמח

0507519012