תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום עידן,

שנת 2022 מאחרינו, ואני מניח שאתה מתכוון לשנת 2023.

בדרך כלל איני נוהג להמליץ על קרן ספציפית, אלא לתת קווים מנחים שיעזרו לך לקבל החלטה:

1. קרנות פנסיה: קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון הוליסטי שמטרתו העיקרית היא חיסכון סכום שישמש אותך בהגיעך לגיל פרישה, כלומר לטווח של עשרות שנים קדימה. כמו כן, יש בקרנות הפנסיה כיסויים ביטוחיים חשובים לך ולמשפחתך. לכן, בחירה בקרן הפנסיה על פי תשואה צפויה צריכה להיבחן גם על פי פרמטרים אחרים ולא להתקבל בקלות דעת.

בשנת 2022 היו תשואות שליליות כמעט בכל מסלולי ההשקעה בקרנות הפנסיה, אם ברצונך לקבל מידע על הקרנות וביצועיהן, תיכנס לאתר "פנסיה נט" ושם תקבל את המידע.

2. קרנות השתלמות: קרנות השתלמות הן חיסכון לטווח בינוני (מעל 6 שנים) וארוך. גם כאן בשנת 2022 היו תשואות שליליות ברוב המסלולים והחברות, וקשה להקיש מהן על התשואות ב-2023.

לדוגמה תיכנס לאתר "סופר מרקר" לקבלת מידע על התשואות במסלול הכללי בשנה האחרונה, ותוכל גם לבחור מסלולים אחרים להשוואה.

חשוב להדגיש שכל האמור לעיל אינו מהווה המלצה על קרן מסוימת או מסלול מסוים והכותב אינו יועץ השקעות.

0507519012