יעוץ וליווי כלכלי- אלמוג רובין - מודיעין

שלום רביד,

שאלת שאלה שאין לה תשובה בית ספר אחת .
קודם כל חשוב להבין את המאפיינים שלך , למשל סטטוס בחיים,גיל, סכומי קופות קיימים ועוד פרטים כדי להבין את הסיטואציה מבחינתך .
שנית , יש להבין איזה מכשירים פיננסיים הכי נכונים למצב הנוכחי .
יש רף מסויים שאכן יש כדאיות לפצל בין מנהלי השקעות שונים אך היום , כיוון שניתן לנייד בין הגופים השונים , יש לבדוק אחת לתקופה (אחת לשנה נגיד ) את ביצועי הגוף המנהל בממוצע בשנים האחרונות (לא לקחת שנה אחת בלבד ) ולראות האם יש כדאיות בניוד לגופים אחרים .
בהנחה שאנו מדברים על השקעות של קופות גמל,קרנות השתלמות , ]נסיה וכדומה , מדובר על גופים שבדכ יהיו להם הרבה מנגנוני בטחון לשמירה על איתנותם הפיננסית .
עדין יש לומר, במידה ויש כמות כסף גבוהה- נגיד מאות אלפי שח – יש כדאיות בניתוב הכספים למספר נכסים פיננסיים ולא למקום אחד בלבד .

לסיכום , חשוב מאוד להתייעץ עם אנשי מקצוע שמבינים את צרכיך ויכולים להתאים את מה שהכי מתאים עבורך .

בעולם ההשקעות אין הכי טוב – יש הכי מתאים
בברכת יום מעולה, אלמוג.

0542905771