חיפוש

 

 
פורום המומחים mcity

 

נושא ההודעה
שואל
למה כדאי לשים לב בניהול השקעות לטווח ארוך
מורן

למה כדאי לשים לב בניהול השקעות לטווח ארוך

מהן אותן נקודות שיש לשים עליהן דגש על מנת להיות בראש בטוח אל עבר העתיד?
למה כדאי לשים לב בניהול ...
הרחב

שלום רב,

ניהול השקעות לטווח ארוך

ניהול פיננסי נכון לשני עשורים קדימה – 5 עקרונות מפתח להשקעות

בגילאי 40-60, עם משפחה וילדים צעירים, רבים מוצאים עצמם תוהים איך לנהל את כספם בצורה שתבטיח עתיד יציב ומבוסס. ההחלטות הפיננסיות שאנו מקבלים היום ישפיעו משמעותית על השנים הבאות – לפנסיה, לצרכים המשפחתיים ולצמיחה האישית. הנה 5 הנקודות העיקריות לניהול השקעות לטווח ארוך:

  1. בירור צרכים אישי ומקיף
    ניהול נכון של השקעות מתחיל בשאלה בסיסית: מה המטרות שלכם? כל משפחה היא עולם בפני עצמו, והבנת הצרכים האישיים היא הבסיס. מהיקף החסכונות ועד המטרות האישיות – חשוב להתחיל באבחון מדויק של הצרכים, כדי להימנע מהשקעות לא מתאימות.

לא לרוץ לפי הכותרות באתרים הכלכליים אלא לבנות אסטרטגיה שתשרת את המטרות שלכם .

  1. תכנון תמהיל השקעות גמיש
    לא כל ההשקעות מתאימות לכל תקופה בחיים, במיוחד כשהעתיד מציב שינויים כלכליים ואישיים. תמהיל השקעות מאוזן, המשלב הכנסה פסיבית ופתרונות לטווח ארוך, יאפשר שמירה על יציבות כלכלית תוך אפשרות להגיב לשינויים בצורה מבוקרת.

החיים הם נזילים – לכן חייבים לייצר גמישות לשינויים ולא להצמד כל הזמן לאותן החלטות – אתם משתנים ומה שחשוב עבורכם משתנה .

  1. השפעת אחוזי הרווח לאורך זמן
    הבנה של רווחיות ההשקעות והשפעת אחוזי הרווח היא קריטית; רווחים קטנים בשנים הראשונות עשויים להצטבר לסכומים משמעותיים בזכות ריבית דריבית. לכן, השקעות יציבות עשויות להניב רווחים גדולים יותר, כאשר מסתכלים לטווח ארוך.

נקודה מהותית ביותר – תמהיל ההשקעות הוא הפרמטר המשפיע ביותר לאורך שנים על כמה כסף נצבר.

ראו דוגמה של שינוי באחוז בתשואה הממוצעת לאורך שנים:

סכום הפקדה

500

 

סכום הפקדה

500

 

סכום הפקדה

500

שנות הפקדה

25

 

שנות הפקדה

25

 

שנות הפקדה

25

קרן שנצברה

150000

 

קרן שנצברה

150000

 

קרן שנצברה

150000

ריבית 4%

107065

 

ריבית 5%

147755

 

ריבית 6%

196497

 

 

 

 

 

 

 

 

סה"כ חיסכון

257065

 

סה"כ חיסכון

297755

 

סה"כ חיסכון

346497

 

  1. השקעה בפיזור סיכונים
    השקעות מרוכזות עלולות להיות מסוכנות. לכן, כדאי לשקול פיזור רחב – שילוב בין נכסים מקומיים לנדל"ן בחו"ל, למשל – כדי להקטין את הסיכון ולהעלות את הסיכויים לרווח במגוון מצבים כלכליים.

לבנות אסטרטגיה של נכסים פאסיביים ואקטיביים , מקומיים ובחו"ל , עם חשיפה לשוק ההון ומנוטרלי חשיפה ועוד.

  1. מענה לצרכים המשפחתיים
    ילדים קטנים, חינוך והשכלה, ובריאות, הם גורמים שיש לקחת בחשבון. השקעות גמישות מאפשרות לדאוג גם לצרכים המשפחתיים כמו חסכונות לחינוך או טיפול רפואי. חשוב לבנות אסטרטגיה שתאפשר תמיכה בעתידם של בני המשפחה לצד החיסכון האישי.

הצורך בכסף תמיד מגיע – התכנון משנה את כל הצמיחה שלכם בחיים

ניהול השקעות נכון הוא יותר מסתם רווח – הוא נוגע בבניית ביטחון עתידי ושקט נפשי. עם ליווי מקצועי, תוכלו להתאים את ההשקעות לצרכים האישיים שלכם ולטפח יציבות כלכלית לשנים רבות קדימה.

 

בברכה,

 אלמוג רובין

ייעוץ ותכנון פיננסי


האתר שלי  הפייסבוק

0542905771
  whatsapp

הוסף תגובה

x
שם: *
כתובת: *
טלפון: *
מייל: חובה למבקשי קבלת התגובה במייל
כותרת: *
תוכן: *
  קראתי והסכמתי לתנאי השימוש בפורום

 

 

428 ימים שהם עדיין שם! ממשיכות עד שכולם וכולן חוזרים!!
מהם הסיכונים הכרוכים בהגשת תביעת נזקי גוף
שבת אחים גם יחד
איך אפשר לדעת איזה תוכן שיווקי יעניין את קהל הלקוחות שלי
 
 
 
 
 
 
 
 
הגדלת גופן
הקטנת גופן
 
מונוכרום
ניגודיות מקסימלית
 
תיאור לתמונות
 
קיצורי מקלדת
  • M-עבור לתוכן העמוד
  • H-עמוד הבית
  • F-פורום
  • B-אודות
  • A-הצהרת נגישות
הצהרת נגישות
ביטול נגישות