תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום נווה,

ברוב החברות יוצא מכתב כזה כשלושה חודשים לפני הגעה לגיל פרישה.

חשוב להדגיש את ההבדל בין "גיל פרישה" ל"גיל הזכאות".  "גיל הזכאות" הוא הגיל בו זכאי/ת הפורש/ת לקבלת קצבת זקנה מהביטוח הלאומי ולהטבות המס לפנסיונרים. גיל הפרישה לשני המגדרים הינו 67. אצל גברים "גיל הזכאות" זהה ל"גיל הפרישה.

אצל נשים "גיל הזכאות" הינו 62 וארבעה חודשים לשנת 2023, ומתקדם בהדרגה לגיל 65 עד שנת 2031. לפיכך, אם אישה הגיעה ל"גיל הזכאות", לא בהכרח תקבל מכתב המודיע על יכולתה לקבל קצבה. 

הודעה נוספת שמתקבלת מחברת הביטוח בגילאי הפרישה היא "הודעה על תום תקופת הביטוח". עד לפני כ-20 שנים תום תקופת הביטוח היה גיל 65 שנים והיום הוא בגיל 67. הודעה זו בעצם אומרת למבוטח, שאין לו יותר כיסוי ביטוחי למקרה ביטוח המכוסה בפוליסה. אפשר להמשיך להפקיד לפוליסה אחרי תום תקופת הביטוח, אבל לא יהיו כיסויים ביטוחיים.

אם לא מתקבלת הודעה מקרן הפנסיה/חברת הביטוח על הגעה לגיל הפרישה תמיד אפשר לפנות לחברה המנהלת את הפנסיה ולברר מהן האפשרויות.

כדי למצות את כל הזכויות הפנסיוניות, מומלץ להתיעץ עם מתכנן פרישה או יועץ פנסיוני.

בכבוד רב

גדעון מגל תכנון פרישה מהלב.

0507519012