תכנון פרישה - גדעון מגל - כל הארץ

שלום דניאלה,

אין קשר בין המצב הכלכלי וחוסר היציבות בשוק ההון המשפיעים על היתרות שצברת, לבין הצורך בהפקדה השוטפת. בעצם, דווקא השקעה במצב בו היו ירידות, יוצרת אפשרויות לרווחי יתר על הפקדתך הנוכחית. המשך הפקדות חשוב לעתידך, וליכולתך לתכנן את העתיד בביטחון.

אם את עצמאית, עומדות לזכותך הטבות מס משמעותיות בגין הפקדות לקרן השתלמות וקופת גמל. הטבות אלו יכולות להגיע לכ - 35% מהסכום שהפקדת, כלומר כל שקל שהפקדת תקבלי החזר מס משמעותי.

לסיכום - אני ממליץ לא לשנות את סכומי ההפקדות השנתיים.

0507519012