יעוץ ותכנון פיננסי - פורום המומחים - מודיעין

שלום שמרית,

כשרוצים לצפות קצבה ל33 שנה קדימה (גיל פרישה לאשה הוא 64 ) ישנן לא מעט הנחות שיכולות להשתנות במהלך הדרך אך זה נותן עדין אינדיקציה מסויימת .

• גיל 31
• תשואה ממוצעת של 4% לשנה
• קצבת יעד 7000
• הפקדה נדרשת 1800 חודשי

במידה ואת שכירה, זה אומר ששכר של 9800 לערך (ברוטו) – אמור לספק הפקדה בגובה זה.
כמובן שמאוד חשוב לדבר עם איש מקצוע שיתאים עבורך את המוצר הנכון ביותר ,מסלולי הביטוח וההשקעה והחברה המנהלת .

לגבי חיסכון

• לפני שמשקיעים כסף מגדירים מה היעד שלו – חסכון לטווח ארוך,דירה בשנה הקרובה, טיול לחו"ל וכדומה.
• אחכ מגדירים את מאפייני הסיכון של המשקיע – אוהב סיכון , ניסיון בהשקעות וכדומה.

בשוק ההון יש מספר מוצרים בעלי מאפיינים שונים (קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון ,תיקי ני"ע , קרנות נאמנות ועוד ) – לכל מוצר היתרון שלו
בנוסף , יש מוצרים שהם מחוץ לשוק ההון ונקראים השקעות אלטרנטיביות – ששילוב מושכל של השקעות אלו יחד עם כספי שוק ההון מייצר מערכת מאוזנת בתיק ההשקעות .
לסיכום אומר, אין הכי טוב – יש הכי מתאים
לכן חשוב מאוד להפגש עם אדם מהתחום שיסתכל בעיניים שלך על הדברים ויתאים את ההשקעות הנכונות והמתאימות ביותר עבורך .

בברכת יום מעולה!

0526626700