מתכנן פיננסי - משה ועקנין - כל הארץ

שלום מני,

הקטנת הסיכון בהשקעות היא מטרה משותפת לרבים מאיתנו. למרות שאין דרך להבטיח רווחים או לחסל את הסיכון לחלוטין, ישנן מספר אסטרטגיות שניתן ליישם כדי להפחית את החשיפה שלנו לתנודות בשוק:

1. גיוון:

• פיזור נכסים: חלוקת ההשקעות בין סוגים שונים של נכסים (מניות, אג"ח, נדל"ן, מוצרים בסיסיים וכו') מפחיתה את התלות בביצועים של נכס בודד.
• גיוון גיאוגרפי: השקעה במניות וחברות ממדינות שונות מפחיתה את הסיכון הקשור למצב הכלכלי של מדינה אחת.
• גיוון סקטורים: השקעה במניות מחברות הפועלות במגזרים שונים מפחיתה את הסיכון הקשור למצב של מגזר מסוים.

2. השקעה ארוכת טווח:

• מיזוג השקעות: השקעה סדירה וסכום קבוע לאורך זמן מאפשרת לרכוש נכסים במחירים שונים, ומפחיתה את ההשפעה של תנודות קצרות טווח.
• סבלנות: השקעות ארוכות טווח מאפשרות להתעלם מתנודות שוק קצרות טווח ולהתמקד במטרות ארוכות טווח.

3. השקעה בנכסים יציבים:

• אג"ח ממשלתיים: אג"ח ממשלתיים נחשבים להשקעה בטוחה יחסית, אך התשואה שלהם נמוכה יותר מאשר במניות.
• קרנות נאמנות השקוניות: קרנות אלו משקיעות במגוון רחב של נכסים ומאוזנות את הסיכון.

4. שימוש בנגזרים:

• חוזים עתידיים ואופציות: ניתן להשתמש בנגזרים כדי לגדר את תיק ההשקעות מפני ירידות בשוק.

5. ייעוץ פיננסי:

• יועץ מנוסה: יועץ פיננסי יכול לעזור לכם לבנות תיק השקעות מגוון ומותאם אישית, בהתאם לסובלנות הסיכון שלכם ומטרות ההשקעה שלכם.

6. חינוך פיננסי:

• לימוד: ככל שתכירו טוב יותר את עולם ההשקעות, כך תוכלו לקבל החלטות מושכלות יותר.

גורמים נוספים שיש לקחת בחשבון:

• סובלנות סיכון: לכל משקיע יש סף סובלנות סיכון שונה.
• אופק השקעה: ככל שאתה משקיע לטווח ארוך יותר, כך אתה יכול לקחת סיכונים גבוהים יותר.
• גיל: ככל שאתה מתקרב לגיל הפרישה, כך כדאי להקטין את הסיכון.
• מצב כלכלי: ההכנסה שלך והחובות הקיימים שלך משפיעים על היכולת שלך לקחת סיכונים.

זכור: אין השקעה ללא סיכון. גם השקעות הנחשבות בטוחות יחסית יכולות להיות מושפעות משינויים בשוק. לכן, חשוב לבצע מחקר יסודי לפני קבלת החלטות השקעה ולהתייעץ עם מומחה במידת הצורך.

לאתר   הפייסבוק שלי

0547517001