יעוץ וליווי כלכלי- אלמוג רובין - מודיעין

שלום נתן,

שלום לך,

לקרן השתלמות במעמד עצמאי יש פטור על מס רווח הון , נכון ל2023 , על סכום של 19920 .
כלומר, כל 19920 שתפקיד פטור ממס רווחי הון גם אם תפדה את זה עוד 10 שנים.
מכאן היתרון הגדול של הקרן , שהריבית דה ריבית , שההשקעות של הקרן עד התקרה, פטורות ממס רווח הון על כל התקופה.

לכן לרוב תהיה המלצה לא לפדות את קרן ההשתלמות.
אוסיף ואומר, שקרן השתלמות היא כלי תכנוני נפלא לנכסים שונים , נדלן למשל.
אני אשקיע בקרן , אצבור הון , ואז אוכל למנף , לקחת הלוואה כנגד הקרן (ולא לפדות אותה) ולהשקיע את הכסף במקדמה או חלק ממקדמה לנכס נדלני למשל.

זה מצריך תכנון נכון ובניית אסטרטגיה לטווח ארוך .
לכן חשוב לשבת עם אנשי מקצוע שילוו אותך

בשורות טובות לכולם 

0542905771