תכנון פיננסי - גדי ברקאי, פתח תקווה - כל הארץ

שלום אוראל,

- ראשית כן בהחלט ניתן לחסוך כסף בצורה נבונה צריך להישען על כלים קיימים.

נתחיל מבנייה של תקציב לחיסכון שנובע מתוך ההפרש בין ההכנסות להוצאות ממנו אנחנו נבנה תקציב, התקציב צריך להיות משמעותי כדי שנוכל בטווח קצר יחסית לבצע את צבירת החיסכון בסכום משמעותי שיתקרב לצורך שלנו, בואו נעמיד יעד של 500 אלף שקל, אנחנו מתחילים מ-0, תקציב של שני בני זוג חוסכים 3000 שקל לחודש הרעיון הוא שאם 3000 שקל לחודש לתקופה של חמש שנים יתן לנו קרן של כ-180 אלף שח עליו נוסיף תשואה מתוכננת גבוהה ככל האפשר בואו נדבר על אפשרות תשואה של 9% נגיע לצבירה אפשרית של כ-230,000 ₪

נצא מנקודת הנחה שיש לנו חסכונות פנסיוניים של פנסיה וקרן השתלמות, מהפנסיה נוכל לבצע הלוואה של 30% מצבירת התגמולים בהנחה שיש לנו יכולת הלוואה של 100 אלף פלוס מינוס לכל אחד מבני הזוג אז הגענו להלואות של 200 אלף מהפנסיה  ומקרן השתלמות עוד כ- 50,000- עד 100,000 לכ"א.

כמובן שכל האפשרות שאני מראה כאן מושתת על תכנון מוקדם, כדי באמת להגיע לתוצאה הזו, כי אחרת אם כל אחד יסתכל עכשיו, בנקודות זמן זו, לא נראה לי שהוא יעמוד בנתונים האלה. לכן הנתונים האלה דורשים הכנה והתכוננות מראש.

תוכלו לדבר איתי ובשיחה נוכל לתאם ולבחון את האפשרויות שעומדות לרשותכם אין ספק שיש את האפשרויות האלה אתם פשוט צריכים לרצות כדי להגיע לתוצאה שמתוכננת.   אין לראות בכתוב ייעוץ כלשהו לעשייה כזו או אחרת בשום צורה אלא כרעיון כללי בלבד .

0544640290