חיפוש

 

 
פורום המומחים mcity
facebook שתף את פורום המומחים בפייסבוק   whatsapp

 

נושא ההודעה
שואל
מוטבים - מידע חשוב לקבלת החלטות
רחלי

מוטבים - מידע חשוב לקבלת החלטות

מי הם המוטבים? האם זה קיים בכל חסכון? במידה ויש צוואה האם נדרש למנות מוטבים? ואת מי כדי למנות אם כרגע אני רווקה?
מוטבים - מידע חשוב לקבלת...
הרחב

שלום רחלי,

מוטבים אפשר למנות בכל מכשיר פנסיוני. זו פעולה יזומה ולא אוטומטית. 

בחלק מהחברות יש לכך טפסים יעודיים שאינם כלולים בטופס ההצטרפות, ובחלק זה כלול בטופס ההצטרפות. היום גם יש הגדרה מה קורה אם אחד הוטבים ילך לעולמו לפניך, למי תרצי שהכספים יופנו - ליורשים ע"פ צו ירושה, לצאצאיו של אותו מוטב וכ"ו.

עד לפני כשנה, היה מקובל לחשוב שהפוליסה/קופת הגמל וכ"ו, אינן כלולות בצוואה, ובהתאם לכך, גם אם העמית ציווה את כל רכושו בצוואה ל-X, אם מינה מוטבים בפוליסה /קופ"ג והם שונים מהמוטבים בצוואה, המוטבים בפוליסה גוברים על הצוואה. המשמעות היא שאם יש לך קרן השתלמות או פוליסת ביטוח שבה מינית מוטבים לפני עשרים שנים, אם עשית היום צוואה ומינית מוטבים לכל רכושך ולא שינית את המוטבים בפוליסה, הצוואה לא תתפוס.

לפני כשנה יצאה פסיקה שמערערת על עליונות המוטבים בפוליסה על פני הצוואה, זאת במקרה שבצוואה מצויינת הפוליסה עם פרטיה - מספר הפוליסה, החברה המנהלת וכ"ו. בכל מקרה אני ממליץ למנות מוטבים בפוליסה.

אם את רווקה, למי היית רוצה שילכו הכספים שצברת במקרה שיקרה לך משהו רע? - הורים, אחים ואחיות? זו בחירה אישית, ולי כיועץ פרישה אין יתרון עליך.

בהצלחה

0507519012

הוסף תגובה

x
שם: *
כתובת: *
טלפון: *
מייל: חובה למבקשי קבלת התגובה במייל
כותרת: *
תוכן: *
  קראתי והסכמתי לתנאי השימוש בפורום

 

 

 
 
 
 
 
 
 
הגדלת גופן
הקטנת גופן
 
מונוכרום
ניגודיות מקסימלית
 
תיאור לתמונות
 
קיצורי מקלדת
  • M-עבור לתוכן העמוד
  • H-עמוד הבית
  • F-פורום
  • B-אודות
  • A-הצהרת נגישות
הצהרת נגישות
ביטול נגישות