יעוץ ותכנון פיננסי אלמוג רובין - מודיעין

שלום טליה מודיעין,

ראשית רשמת שאת עצמאית – וזה מצריך תכנון ב 2 התחומים של – פיננסיים – פנסיה,גמל,השתלמות , חסכונות והשקעות , וכן עולם ההגנות (ביטוח) .

רשמת שאת משקיעה 70000 שאני מניח שהכוונה לתקרת ההפקדה של קופת גמל להשקעה – מה לגבי קרן השתלמות ? כעצמאית זה הדלי הראשון שעליך למלא(לפחות עד 18600 לשנה ששם יש פטור ממס רווח הון ) .

לגבי החישוב – נניח שממשיכים להפקיד 1800 לחודש – עד גיל 64 (פרישה).
הנחת תשואה ממוצעת 4%
דמי ניהול של אלטשולר שחם פנסיה(קרן ברירית מחדל)

חיסכון צפוי 1450000 , כאשר אם לוקחים מקדם פנסיה של 200(עוד 30 שנה זה די בהכרח יהיה גבוה יותר) – מייצג פנסיה של 7100 לערך .

אני מסייג ואומר שהכל כמובן יכול להשתנות ומדובר על הנחות בסיס בלבד .

בכל מקרה , את עצמאית וחשוב מאוד שאיש מקצוע ילווה אותך לאורך זמן – החלטות שתעשי היום ישפיעו עליך ועל משפחתך העתידית , רק תחשבי שתחסכי המון כסף ואז פתאום מצב של אי כושר עבודה או סיטואציה בריאותית כזאת או אחרת יכולה לכלות סכומים נכבדים מאוד. לכן יש חשיבות גבוהה מאוד לשילוב בין השניים – פיננסיים והגנות .

יום נפלא ובריא!

0542905771