תכנון פיננסי

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מהרצליה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP.  מאיזה גיל כדאי לחסוך לפנסיה כעצמאי וכמה כסף מומלץ להפקיד בקופה כל חודש על מנת להגיע לסכום חודשי של 10,000 שח בפרישה. על כך ועוד בטור החשוב הבא...

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מהרצליה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP. למה כדאי לשים לב? על כך ועוד בכתבה הבאה...

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מהרצליה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP. כאשר עושים ביטוח חיים מה משפיע על הפרמיה? על כך בטור הבא...

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מהרצליה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP. חיסכון פנסיוני הוא נושא בעל חשיבות רבה, המהווה נדבך יסוד בבניית עתיד כלכלי יציב ובטוח. תאיזה צעדים ראוי לעשות? על כך בטור הבא!

כותב התוכן הינו גדי ברקאי מהרצליה, מומחה בתכנון פיננסיי CFP. חיסכון פנסיוני הוא נושא בעל חשיבות רבה, המהווה נדבך יסוד בבניית עתיד כלכלי יציב ובטוח. תכנון נכון בתחום זה יכול להבטיח לכם רמת חיים נאותה בגיל הפרישה, ולחסוך מכם דאגות כלכליות רבות. להמשך קריאה - כנסו...

כותב התוכן הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP. למה לעשות תכנון עם סוכן ולא עם חב` ביטוח ישיר? על כך ועוד בכתבה הבאה...

כותב התוכן הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP. מהו תכנון הלוואות ולמי הוא חשוב? על כך בטור הבא...

כותב התוכן הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP. ביסודה הקמת תוכנית חיסכון  מבוצעת בדרך כלל כנגד מטרה כלשהי של הלקוח, גם יעד צבירה היא מטרה אליה אנחנו שואפים להגיע ונשתמש בכל הכלים האפשריים העומדים לרשותנו. להמשך קריאה - כנסו...

כותב התוכן הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP.  מה החשיבות של ביטוח מסוג זה? על כך בטור הבא של גדי ברקאי...

כותב התוכן הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP. מהם הקריטריונים שייסיעו לכם בהתאמת אורך תקופת ההלוואה, לגובה ההחזר הרצוי והמתאים, כדי להתאים לצרכים השוטפים של הלווה. על כך בטור של גדי ברקאי

כותב המאמר הינו מומחה בתכנון פיננסיי CFP. מסלול להצלחה פיננסית פרוס על פני 5 חודשים, כולל 6 שלבים להצלחת הלקוח וכולל את הנושאים הבאים, להמשך קריאה - כנסו...  

כותב המאמר הינו  מומחה בתכנון פיננסי CFP. מה יש לבדוק לפני שממחזרים הלוואת משכנתא, על כך בטור הבא..

מהי החשיבות של תכנון פיננסי וקבלת יעוץ חיצוני? על כך בטור הבא...

איך לנהל תזרים משפחתי או עסקי בתקופה חסרת וודאות כמו היום? על כך בכתבה הבאה...

נוכח המלחמה האחרונה האם יש סיכון שהפנסיה שלנו תפגע מכך? על כך בטור החשוב הבא...

מה זה בעצם פיזור השקעות למתחילים וכיצד מומלץ לעשות זאת? על כך בטור הבא!

נאמר ובצדק, שבניית תוכנית פיננסית היא עיסוק בדיני נפשות. התקופה הכלכלית אף פעם לא פשוטה, המחירים עולים בעוד שהשכר הממוצע נשחק, תוחלת החיים מתארכת ומשפיעה על הפנסיה בעוד שהביטחון התעסוקתי יורד והחובות מצטברים ומקשים על שימור או התייעלות הכספים הצבורים. המומחה לתכנון פיננסי גדי ברקאי מפרט את עיקרי התוכנית הכי חשובה שלכם להמשך החיים.

המשכנתא, החשבונות החודשיים, התשלום על הפוליסות ועלויות החוגים של הילדים. כל אלו ועוד המון דורשים מאיתנו תשלומים שוטפים ורבים – גם אם המשרה של אחד מבני הזוג נפגעה בתקופת הקורונה, או שהמחירים במשק התייקרו משמעותית. כיצד שומרים על ניהול כלכלי תקין ומצמצמים נזקים כאשר התקופה מאתגרת?

ישנם מספר סוגי השקעות שכל אחת מתחלקת למספר אפשרויות בפני עצמה. להמשך קריאה - כנסו...  

תארו לכם מצב בו אתם יודעים את כל ההוצאות הקבועות והמשתנות מראש ופועלים לפיהם, כלומר תהליך לבניית תקציב משפחתי, ניהול שוטף וחכם של החשבון, שינוי הרגלים ודפוסי חשיבה מקצה לקצה ופעולות חדשות שעד כה לא ביצעתם. חולמים על פלוס ירוק ומחייך בעו”ש אחת ולתמיד? המומחה לתכנון פיננסי גדי ברקאי מציג את הדרך לעשות זאת, להמשך קריאה – כנסו...

בקרנות אלטרנטיביות בנגוד לתשואות בבורסה, תשואות מתקבלות מהסכמי שכירות לתקופה של מעל ל-20 שנים, מהצמדה לאינפלציה, מעלית ערך הנכס, ולבסוף ממכירת הנכס לאחר תקופה קצרה יחסית כ-שנתיים עד שלוש, להמשך קריאה - כנסו...

במהות הדברים, חשוב לדעת: ”הלוואות לא לוקחים הלוואות מתכננים” באופן עקרוני כל הלוואה שלוקחים עומדת להכביד על התזרים השוטף בגלל ההחזר החודשי הנוגס בתקציב השוטף. להמשך קריאה - כנסו...

טיפול בתיק הביטוח הינו כדי להתייעל בהיקף כיסויי הביטוח ובפרמיות המשולמות, להמשך קריאה - כנסו...

שוק הקרנות האלטרנטיביים הינו שוק המתנהל מחוץ לבורסות תחת רגולציה של אותה מדינה בה הוא מתנהל. להמשך קריאה - כנסו...  

בתקופה מורכבת כמו שיאמרו שזה חלום בעזרת תכנון נכון ומקצועי זה בהחלט לא בלתי אפשרי! להמשך קריאת שבעת השלבים שיסייעו לכם לבצע את התהליך נכון - כנסו...

לרוב לא נותנים את הדעת לנושא זה מתוך טעות מחשבתית שלא ניתן לתכנן, אלא שהמצב הפוך, בהחלט ניתן לתכנן ומי שמתכנן מצבו הפיננסי לרוב יהיה משופר ממי שלא תכנן, את החיסכון הפנסיוני ניתן לתכנן מתוך השאלה לאיזה גודל קצבה אנחנו רוצים להגיע? להמשך קריאה - כנסו..

מהו גובה הריבית שמשלמים על ההלוואה ולכמה תשלומים פורסים אותה? על כך בטור הבא...

כיצד מומלץ לבצע ביקורת ומעקב אחרי התנהלות של ההוצאות וההכנסות של כלכלת המשפחה? תשובה לסוגיה זו ועוד - בכתבה הבאה...

מי ולמה צריך ביטוח בריאות פרטי ? על כך בכתבה הבאה...  

איש הבנק שלי הציע לי לקחת משכנתא הפוכה. מה זה והאם זה כדאי? על כך ועוד בטור הבא!