יעוץ וליווי כלכלי

האם בגיל צעיר מומלץ להשקיע במניות או שכדאי להיזהר מכך? על כך בטור הבא של המומחית ביעוץ וליווי כלכלי, בעלת 14 שנה ניסיון בליווי כלכלי למשפחות.

בקופת הפנסיה יש לי כרגע 65 אלף ש”ח ואני תוהה ביחס לבני גילי בגילאים של 34 האם אני נמצאת במקום טוב או רע ומה הסכום שמקובל לצבור עד גיל זה? האם יש לכך ממוצע בכלל? על כך ועוד בטור הבא...

יש לי ביטוח מנהלים ואני שומע הרבה המלצות לנייד אותו לקרן פנסיה, האם זה כדאי?

מהו ניוד של חסכון פנסיוני ומהם יתרונותיו? על כך בכתבה הבאה!

כיצד תביעת שיבוב תשפיע על הזכויות שלכם? על כך בטור הבא!

כמה חסכונות כדאי לצבור על מנת להרגיש ברווחה כלכלית? על כך בטור החשוב הבא...

האם כדאי להשקיע את המענקים שהתקבלו בתקופת הקורונה בתוכנית חיסכון? על כך בטור הבא...

כיצד זוג צעיר יכול לחסוך כסף לדירה כאשר הוצאות המחייה היומיומיות מקשות על הרצון המשותף? על כך בטור הבא...

איך מומלץ לנהל כראוי את התקציב, באקסל, בוורד, לרשום ממש בפורטרוט כל הוצאה? על כך בטור הבא...

תושב העיר פונה לדפנה פלד, מנהלת פורום בתחום היעוץ והליווי הכלכלי בשאלה: ”אני בעלים של סוכנות ביטוח גדולה באיזור ירושלים. בימים אלו אני נמצא במו”מ מתקדם עם סוכנות ביטוח בנושא מיזוג. חבר טוב אמר לי שמומלץ לבצע בדיקת נאותות. האם תוכלי להסביר לי מהי מהות הבדיקה והאם כדאי לבצע אותה, אם כן מה העלות המשוערת של עבודה כזו, תודה”. לתשובת המומחית - כנסו

”בני זוג בגילאי 40-50, נשואים עם שלושה ילדים. אנשים משכילים, עם הכנסות חודשיות הרבה מעל הממוצע. ”פתאום” הבת הבכורה מתחתנת, והם מוצאים את עצמם נזרקים, בתוך עולם חדש של דילמות. כמה הם רוצים לתת לחתונה? כמה הם יכולים? הם מודעים לכך שהם יוצרים תקדים, ומה שיתנו לה ישפיע על מה שיוכלו להעניק לשאר הילדים”, להמשך קריאת הכתבה של דפנה פלד, מנהלת פורום בתחום ליווי ויעוץ כלכלי, כנסו

תושב העיר פונה לדפנה פלד, מנהלת פורום בתחום יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”אני לא מבין עד הסוף את סוגיית דחיית המס ומדוע זה בהכרח מעלה את הרווח על הכסף הנחסך. אם אני מפקיד בקופת גמל להשקעה או בפוליסת חיסכון, אני יכול לקחת הלוואה על חלק מסויים מהקרן בתנאי מימון טובים וכאן אני יכול להבין את המשמעות מכיוון שאני מגדיל...” להמשך קריאה- כנסו

תושב העיר פונה לדפנה פלד, מאמנת לכלכלת המשפחה‬, יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”שלום דפנה. אני לא יודע אם כדאי להקטין כעת את ההפרשה שלי לפנסיה לאור המצב. מפחד שזה יפגע בי בעתיד. מצד שני ממועט ביכולת והכנסות כרגע. מה דעתך אני עצמאי המרוויח כ8000 שח וכעת לא מרוויח כמעט מאום, ז”א פותח חסכונות בנק כדי להפריש יותר סכומים לחסכון הפנסיוני”. לתשובת המומחית- כנסו

תושבת העיר פונה לדפנה פלד, מנהלת פורום בתחום יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”איך ניתן לעשות זאת כשאתה בזוגיות, אנחנו יכולים לשלוט על ההוצאות של עצמנו אבל איך של בן זוגנו כשאנו לא מנהלים חשבון משותף ולא מעוניינים לאחד חשבונות”. לתשובת המומחית- כנסו

תושבת העיר פונה לדפנה פלד, מנהלת פורום בתחום יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”שמעתי מכל מיני יועצי השקעות שלא כדאי לשים כסף בפנסיה ושהחוק ממש מרע את המצב. האם נכון”. לתשובת המומחית כנסו!